Vállalkozóként te is tudod, hogy a profit kulcsfontosságú, de mi van akkor, ha a bankszámlád üres, miközben az eredménykimutatásod rekordnyereségről árulkodik? Ez az a kritikus pont, ahol a nyereség és a likviditás közötti különbség élesebben rajzolódik ki, mint gondolnád. Ebben a cikkben elmélyedünk a pénzügyi kiszáradás elkerülésének mesterfogásaiban, hogy céged ne csak profitábilis, de mindig fizetőképes is legyen.
Gyakran találkozunk azzal a tévhittel, hogy ha egy cég nyereséges, az automatikusan stabil is. Pedig a profit – azaz a bevételek és ráfordítások különbsége – csupán az elméleti siker mércéje. A valódi kihívás akkor jön el, amikor a nyereséges tranzakciókhoz kapcsolódó pénz nem áramlik be időben, vagy éppen elakad valahol a rendszerben. Képzeld el, hogy eladtál egy nagy értékű terméket, de a vevő csak 60 nap múlva fizet, miközben neked a szállítódnak azonnal fizetned kell a gyártáshoz szükséges alapanyagokért. Itt jön képbe a likviditás, ami a vállalkozásod azon képességét jelenti, hogy rövid távú kötelezettségeinek eleget tudjon tenni.
Egy 2025-ös KPMG felmérés szerint a kis- és középvállalkozások (KKV-k) 40%-a szembesül likviditási problémákkal legalább évente egyszer, még akkor is, ha papíron nyereséges. Forrás: KPMG SME Outlook 2025 Ez rámutat arra, hogy a pénzáramlás menedzsment nem csupán egy könyvelői feladat, hanem stratégiai fontosságú tényező a cég fennmaradásához és növekedéséhez.
Ahhoz, hogy megértsük a likviditás működését, elengedhetetlen, hogy tisztában legyünk a cash-flow fogalmával. A cash-flow, vagyis a pénzáramlás, azt mutatja meg, mennyi pénz érkezik be és távozik a vállalkozásodból egy adott időszak alatt. Három fő eleme van: az operatív, a befektetési és a finanszírozási cash-flow. Az operatív cash-flow az, ami a mindennapi működésből származik, és ez a legfontosabb a likviditás szempontjából.
A működőtőke (forgóeszközök – rövid lejáratú kötelezettségek) szintén kulcsszerepet játszik. Ez az az összeg, ami a mindennapi üzletmenet fenntartásához szükséges. Ha a működőtőkéd túl alacsony, még egy egyébként nyereséges időszakban is könnyen kerülhetsz fizetésképtelenségbe. Gondolj csak egy nagykereskedőre, aki hatalmas készleteket halmoz fel az akciós beszerzések miatt, de közben a vevők késve fizetnek. A raktárban álló áru megkötött pénzt jelent, ami hiányozni fog a folyó költségek fedezéséből.
A pénzügyi kiszáradás elkerülése nem szerencse kérdése, hanem tudatos tervezés eredménye. Egy 2024-es Eurostat jelentés szerint az európai KKV-k 25%-a számolt be arról, hogy a likviditás-menedzsment kihívásai akadályozzák a növekedési terveiket. Forrás: Eurostat – SME statistics 2024 Ezért létfontosságú, hogy proaktív legyél, és ne csak reagálj a problémákra.
A fenti tippek mind elméletben hangzatosak, de a gyakorlatban a manuális nyomon követés rendkívül időigényes és hibalehetőségekkel teli. Itt lép be a képbe a modern ERP rendszerek, mint amilyen a Logzi ERP. Egy integrált vállalatirányítási rendszer nélkülözhetetlen a hatékony pénzáramlás menedzsment mesterfokú elsajátításához.
A Logzi ERP segít neked, hogy valós időben lásd a céged pénzügyi helyzetét. Az automatikus számlázás, a kintlévőség-kezelés modul és a bankszámla mozgások integrációja révén azonnal értesülhetsz a beérkező és kimenő pénzekről. A rendszer képes cash-flow előrejelzéseket generálni a múltbeli adatok és a várható bevételek, kiadások alapján, így sokkal pontosabban tervezheted a jövőt.
Képzeld el, hogy a Logzi ERP segítségével pillanatok alatt átlátod, melyik vevő mekkora összeggel tartozik, mikor jár le a fizetési határidő, és automatikus emlékeztetőket küldhetsz. Ez drasztikusan csökkenti a kintlévőségek kockázatát, és felgyorsítja a pénz beáramlását. A készletgazdálkodási modul révén pedig optimalizálhatod a raktárkészletedet, elkerülve a felesleges tőkelekötést, ezzel maximalizálva a működőtőke hatékonyságát.
A Logzi ERP nem csupán egy szoftver, hanem egy stratégiai partner a céged növekedésében. Az ERP trendek folyamatosan fejlődnek, és a Logzi csapat elkötelezett az innováció iránt, rendszeresen frissítve a rendszert a legújabb jogszabályi változásoknak (pl. NAV adatszolgáltatás) és technológiai fejlesztéseknek megfelelően. Ez biztosítja, hogy mindig a legkorszerűbb eszközökkel gazdálkodhass.
Egy modern ERP rendszer, mint a Logzi, lehetővé teszi, hogy ne csak a pénzügyi folyamatokat, hanem az egész vállalatot digitálisan menedzseld, a beszerzéstől a gyártáson át az értékesítésig. Ez egyedülálló rálátást biztosít a céged minden szegmensére, segítve a tudatos döntéshozatalt és a pénzügyi stabilitás megteremtését.
A pénzáramlás menedzsment mesterfoka nem elérhetetlen cél. Tudatos tervezéssel, a nyereség és a likviditás közötti különbség megértésével, valamint egy megbízható partner, mint a Logzi ERP segítségével, céged ellenállóbbá válhat a piaci kihívásokkal szemben. Ne hagyd, hogy a pénzügyi kiszáradás veszélye fenyegessen! Vedd kezedbe az irányítást, és biztosítsd a folyamatos pénzforgalom és a tartós profit alapjait a digitális kor eszközeivel.
Érdeklődsz a szoftverünkkel kapcsolatban, írj bátran!
Ha nem találod a választ és szükséged van segítségre
Regisztrációdat hozd létre most,
fizess később!
